--- title: BCCI — A világ legpiszkosabb bankja category: topic sources: - (forrás: Whitney Webb — One Nation Under Blackmail, Vol. 1–2; a teljes szöveg szerzői jogi okból NEM publikált, a szintézis ez az oldal) created: 2026-04-25 updated: '2026-05-07' tags: - bcci - bank - money-laundering - intelligence - cia - drugs - kerry-commission - pakistan confidence: high summary: 'BCCI története: az ''outlaw bank'' amelyet a hírszerzés és a szervezett bűnözés együtt használt pénzmosásra, drogkereskedelemre és politikai manipulációra' --- t és izraeli hírszerzés is használta a bank szolgáltatásait. A BCCI londoni központja és offshore leányvállalatai ideálisak voltak titkos pénzügyi tranzakciókhoz. ### A hírszerzés "bankja" Jack Colhoun 1993-as Covert Action Quarterly cikke ("BCCI: The Bank of the CIA") szerint a BCCI gyakorlatilag a CIA és más hírszerző szolgálatok bankja volt. A bank lehetővé tette a titkos műveletek finanszírozását anélkül, hogy ezek nyomot hagytak volna a hivatalos amerikai költségvetésben. ## Kulcs személyek ### Clark Clifford Clark Clifford, a Demokrata Párt "bölcs embere" ("wise man"), volt védelmi miniszter, és egyike volt a washingtoni establishment legbefolyásosabb figuráinak. Clifford és üzlettársa, Robert Altman vette át a First American Bankshares irányítását, amelyet a BCCI titokban birtokolt. Clifford politikai kapcsolatai — köztük Lyndon B. Johnsonnal és más demokrata elnökökkel való szoros viszonya — segítették a BCCI amerikai terjeszkedését. ### Robert Altman Altman, Clifford üzlettársa és ügyvédje volt a kulcsfigura a BCCI amerikai érdekeltségeinek irányításában. A Kerry-Brown jelentés részletesen dokumentálja Altman szerepét a bank fedőtevékenységében. ### John Kerry és a Kerry Commission Szenátor John Kerry (D-MA) vezette azt a vizsgálatot, amely 1992-ben a Kerry-Brown jelentésben öltött testet. A jelentés részletesen feltárta a BCCI bűncselekményeit, hírszerzési kapcsolatait és a politikai elitbe ágyazódását. A vizsgálat azonban korlátozott eredményeket ért el, mivel a Bush adminisztráció — különösen William Barr igazságügy-miniszter — akadályozta a teljes körű vizsgálatot. ### Jackson Stephens és Systematics Jackson Stephens, egy befolyásos arkansasi bankár, szoros kapcsolatban állt a BCCI-vel. Stephens a Systematics Inc. révén próbálta meg bevinni a BCCI-t az amerikai pénzügyi rendszerbe. A Systematics — amelyet később az Alltel felvásárolt — adatfeldolgozó cég volt, amelyet a James Norman szerint az NSA is használt pénzügyi megfigyelésekre. A Rose Law Firm (ahol Hillary Rodham Clinton és Webster Hubbell is dolgozott) képviselte a Systematicset a BCCI-vel kapcsolatos perben. ## A bukás ### 1991: A bank összeomlása 1991-ben a brit és amerikai hatóságok lezárták a BCCI-t, miután nyilvánvalóvá vált, hogy a bank hatalmas csalási hálózatot működtetett. A bank összeomlása az egyik legnagyobb pénzügyi összeomlás volt a történelemben, több milliárd dollárnyi betétesi pénz veszett el. ### A Kerry Commission (1992) A Kerry-Brown jelentés (1992. december) részletesen dokumentálta a BCCI bűncselekményeit, köztük: - Drogpénz-mosást - Fegyverkereskedelem-finanszírozást - Hírszerzési kapcsolatokat - Politikai korrupciót A jelentés azonban kritikát is kapott, mivel számos kapcsolatot — különösen a Bush családdal és a CIA-val való szorosabb együttműködést — nem tárt fel teljes mértékben. ### William Barr szerepe William Barr, aki George H.W. Bush igazságügy-minisztere volt, akadályozta a BCCI-ügy teljes körű kivizsgálását. Webb könyvében az is szerepel, hogy Barr állítólag "Robert Johnson" álnéven működött közre az iráni-kontra ügyben is — ez a kettős szerep felveti, hogy Barr a BCCI-ügyet is lefedte volna a hírszerzés érdekében. ## Hosszú távú hatások ### A pénzügyi rendszer átalakulása A BCCI bukása rávilágított a nemzetközi pénzügyi rendszer gyenge pontjaira: 1. **Offshore bankolás szabályozása**: A BCCI esete hozzájárult ahhoz, hogy a nemzetközi szabályozók szigorúbb felügyeletet vezessenek be a bankok tevékenysége fölött. 2. **Pénzmosás elleni küzdelem**: A bank összeomlása után az amerikai és európai hatóságok szigorúbb pénzmosás elleni szabályozásokat vezettek be. 3. **A hírszerzés és a bűnözés összefonódása**: A BCCI esete bebizonyította, hogy a hírszerző szolgálatok és a szervezett bűnözés gyakran ugyanazokat a pénzügyi csatornákat használják. Ez a minta később is megismétlődött — lásd [Epstein hálózat](epstein-intelligence-network.md) és más esetek. ### A Clinton-kapcsolat A BCCI ügy szorosan kapcsolódik a Clinton család politikai pályafutásához is. Jackson Stephens és a Rose Law Firm (ahol Hillary Clinton dolgozott) szerepe a BCCI amerikai terjeszkedésében, valamint a Systematics PROMIS-szoftverrel kapcsolatos tevékenysége — amelyet Vince Foster is felügyelt — további kérdéseket vet fel a bank és az amerikai politikai elit kapcsolatairól. ## Kapcsolódó témák - [Irán-Contra ügy](iran-contra-affair.md) — A BCCI fegyverfinanszírozásának egyik fő területe - [PROMIS](promis-inslaw-scandal.md) — A Systematics és az Inslaw-ügy kapcsolata - Manuel Noriega — A BCCI egyik legfontosabb ügyfele - Medellín kartell — Drogpénz-mosás a BCCI-n keresztül - [Epstein hálózat](epstein-intelligence-network.md) — A későbbi generáció hasonló pénzügyi-hírszerzési hálózata ## Források - Whitney Webb: *One Nation Under Blackmail* Vol. 1 & 2 - Sen. John Kerry & Sen. Hank Brown: *The BCCI Affair* (1992) - Jonathan Beaty & S. C. Gwynne: *The Outlaw Bank: A Wild Ride into the Secret Heart of BCCI* (1991) - Peter Truell & Larry Gurwin: *False Profits: The Inside Story of BCCI* (1992) - Jack Colhoun: "BCCI: The Bank of the CIA" (Covert Action Quarterly, 1993)